Fährst du täglich zur Arbeit? Super – dafür gibt es die Pendlerpauschale! Pro Kilometer einfache Strecke (egal ob Auto, Bus oder Fahrrad) bekommst du pauschal Geld zurück.

Die einfache Entfernung reicht – du musst nicht die Hin- und Rückfahrt addieren.

Alles, was du für deinen Job brauchst und selbst bezahlt hast, kannst du absetzen: Laptop, Monitor, Drucker, Tastatur, Schreibtisch, Bürostuhl, Fachzeitschriften.

Kursgebühren, Fachliteratur, Fahrtkosten zum Seminar – alles absetzbar! Auch ein Studium, das deiner aktuellen Arbeit nützt, kann als Werbungskosten gelten.

Bist du in einer Gewerkschaft? Dein Mitgliedsbeitrag ist zu 100% als Werbungskosten absetzbar. Kein Aufwand – einfach den Jahresbeitrag eintragen. Die Bescheinigung kommt automatisch.

Du musst kein eigenes Arbeitszimmer haben! Für jeden Homeoffice-Tag gibt es die Pauschale:

Einfach die Anzahl deiner Homeoffice-Tage zählen und eintragen – kein Kostennachweis nötig!

Hast du ein abgeschlossenes Zimmer, das ausschließlich beruflich genutzt wird? Dann kannst du anteilig Miete, Strom und Heizung absetzen.

Die Beiträge zur Kranken- und Pflegeversicherung sind in vollem Umfang absetzbar – meistens einer der größten Steuervorteile überhaupt! Die Jahresbescheinigung kommt automatisch von deiner Krankenkasse.

Du hast gespendet? Bis 300 Euro reicht der Kontoauszug als Nachweis. Ab 300 Euro brauchst du eine Zuwendungsbestätigung. Parteispenden werden sogar direkt von der Steuerschuld abgezogen!

Die bezahlte Kirchensteuer ist vollständig als Sonderausgabe absetzbar. Der Betrag steht auf deiner Lohnsteuerbescheinigung – einfach abschreiben!

Arztkosten, Medikamente, Zahnersatz, Brillen, Kuren – all das kann absetzbar sein, wenn die Krankenkasse nicht zahlt. Was über die Zumutbarkeitsgrenze hinausgeht, wird anerkannt.

Hast du einen Behindertenausweis? Dann gibt es je nach Grad der Behinderung (GdB) einen festen Pauschbetrag ohne Nachweise:

Lass in deiner Wohnung etwas reparieren? Du kannst 20% der Lohnkosten direkt von der Steuerschuld abziehen. Maximal 1.200 € Ersparnis pro Jahr.

Putzkraft, Gartenhilfe oder Pflegedienst? Du kannst 20% der Kosten abziehen, maximal 4.000 Euro pro Jahr.

Jeder hat einen Sparerpauschbetrag von 1.000 Euro (Ehepaare: 2.000 Euro). Kapitalerträge bis zu diesem Betrag sind steuerfrei! Stelle für jede Bank einen Freistellungsauftrag.

Verluste beim Verkauf von Aktien oder ETFs können mit Gewinnen verrechnet werden. Verluste aus Aktienverkäufen jedoch nur mit Aktiengewinnen.

Kita, Tagesmutter, Hort – zwei Drittel der Kosten können als Sonderausgaben abgesetzt werden, maximal 4.000 Euro pro Kind und Jahr. Gilt für Kinder bis 14 Jahre.

Zahlst du Unterhalt an eine unterhaltsbedürftige Person? Beim Realsplitting können diese Kosten als Sonderausgaben abgesetzt werden – dafür muss der Empfänger Anlage U unterschreiben.

Hast du einen Riester-Vertrag? Du bekommst staatliche Zulagen und kannst die Beiträge als Sonderausgaben absetzen.

Selbständige und Gutverdiener können Beiträge zur Basisrente (Rürup) als Sonderausgaben absetzen. Maximal 27.566 Euro (2024), aktuell 100% steuerlich wirksam.